太平洋寿险青岛分公司组织开展“代理退保”风险提示工作

时间：2023-08-22 09:25 来源：【太平洋寿险青岛分公司】

        当前非法“代理退保”乱象频发，不法分子教唆投保人通过微信聊天或致电保单销售人员“钓鱼取证”，并以此制造事后证据进行投诉、信访举报，严重扰乱正常金融秩序。为有效提高在职代理人对“代理退保”风险防范意识，寿险青岛分公司对在职代理人全面开展“代理退保”风险提示工作。
        一、签订“代理退保”风险提示书
        寿险青岛分公司拟定《“代理退保”风险提示书》，详细列明“钓鱼取证”涉及的主要事项及代理人答复客户不严谨所带来的危害。各业务条线积极响应，通过早会宣导，带领参会代理人认真学习并当场签字、存档；对未参加早会的，通过“钉钉”的智能填表进行了填报。在各部门的配合下，在职代理人签订率达到 100%。
        二、面谈重点代理人
        根据投诉调查过程中发现随意答复客户导致被客户投诉的在职代理人，分公司对重点关注的代理人进行了一对一面谈。面谈中除要求代理人对承保及其他服务进行合规操作外，在防范“钓鱼取证”方面也给予风险提示。
        寿险青岛分公司除本次风险提示工作外，还将对在职代理人开展多频次的合规展业宣传教育，警示在职代理人在回答客户问题时谨慎对待，避免在记不清、不确定、未见对方保单等情况下仅凭感觉随意答复，严防被“钓鱼取证”，并且结合线上考试以提升宣教成效，不断提升业务团队合规意识。